Abo
Ranking

Vermögensberater im Test: Das sind die besten Banken

Wer leistet wie viel, um einen neuen Kunden zu gewinnen? «Bilanz» machte den Private-Banking-Test und recherchierte undercover bei den Banken. Und fand einen überraschenden Sieger.

Harry Büsser

Private-Banking-Rating 2016: Zum achten Mal testete «Bilanz» mit einer ausgefeilten Methodik die Leistungen im Private Banking.
Die Jury:Sieben Experten prüften die Leistungen der Private Banker. Jurypräsident Thorsten Hens ist Direktor des Instituts für Banking und Finance an der Uni Zürich und wissenschaftlicher Beirat des IVA. Auf Anfrage bietet er den Banken – wegen der hohen Nachfrage im letzten Jahr kostenpflichtige – Erklärungen zum Rating an.
Ebenfalls Mitglied der Jury ist Rudolf Strahm, Ökonom und Politiker, ehemaliger Nationalrat und Preisüberwacher.
Jurymitglied Andreas Beck ist Leiter des Instituts für Vermögensaufbau (IVA) in München. Die Firma hat sich auf die Qualitätssicherung im Banking spezialisiert und prüft auch die Portfolios von Schweizer Banken.
Auch Christian Dreyer ist als Experte mit von der Partie. Der Geschäftsführer von CFA Switzerland, der führenden Vereinigung von Anlageprofis mit dem international renommierten Abschluss als CFA Charterholder, setzt sich mit seiner Organisation unter anderem für ethische Standards in der Finanzbranche ein.
Ein weiteres Jurymitglied war Marco Infanger vom Finanz- und Versicherungsberatungsunternehmen Weibel Hess & Partner.
Kurt Haug, Senior Partner bei der unabhängigen Vermögensverwaltung Huber & Partner, sass ebenfalls in der Jury...
... genauso wie Harry Büsser, Leiter der Finanzredaktion von «Bilanz».
Gesamtsieger ist die Bank Valiant, die auch in der Kategorie der Regionalbanken abräumte.
Am Anlagevorschlag der Bank Valiant hat die Jury wenig auszusetzen: gut ausbalanciert, es werden retrozessionsfreie Produkte verwendet und das Risiko wird breit gestreut.
In der Kategorie der Banken national gewann das VZ Vermögenszentrum.
Die Berater des VZ Vermögenszentrums setzten auf ein spezielles Anlagemodell zur Auswahl von Aktien: die Relative Stärke.
Bei den Privatbanken gewann die Bank Vontobel.
Die Berater präsentierten die Informationen zu ihrem Anlagevorschlag sehr kompetent und verständlich.
Der aufwendige Test zog sich über mehrere Monate hin. Zunächst wählte die Jury 80 Banken aus. An diese wurde eine Offertanfrage im Namen eines Kunden gesandt.
Die Vorselektion: Die Banken konnten dem Kunden per E-Mail Rückfragen stellen, was rege gemacht wurde – Hunderte von Mails wurden ausgetauscht. Aus den resultierenden Anlagevorschlägen wählte die Jury die 16 besten aus.
Diese 16 Vorschläge wurden durch das Institut für Vermögensaufbau (IVA) in München anhand von rund 60 Kriterien analysiert.
Auszeichnung: Auf Basis dieser Analyse selektierte die Jury unter Leitung von Finanzprofessor Thorsten Hens die auszeichnungswürdigen Banken und die besten der vier Kategorien Banken national, Banken regional sowie Privatbanken und Auslandbanken.
Kundenpräsentation: Im Namen des Kunden wurden drei Anbieter zur Präsentation eingeladen: die Valiant Bank, das VZ Vermögenszentrum und die Bank Vontobel. Diese drei Banken beurteilte die Jury als die besten von allen.
1 / 19
Private-Banking-Rating 2016: Zum achten Mal testete «Bilanz» mit einer ausgefeilten Methodik die Leistungen im Private Banking. RMS

Werbung

Eine hochkarätige Jury rund um Finanzprofessor Thorsten Hens und den ehemaligen Preisüberwacher Rudolf Strahm befand, dass die Dienstleistungen der Valiant Bank im Private Banking Ranking die besten im Lande sind. «Bilanz» hat undercover recherchiert, 80 Banken im Namen eines jungen Kunststudenten angeschrieben, der von seinem Grossvater ein Vermögen erbt und dafür eine Bank sucht, die es verwaltet.
Die Bemühungen der Banken um den Auftrag wurden von der «Bilanz»-Jury detailliert analysiert. Valiant räumte neben dem Gesamtsieg auch in der Kategorie der Regionalbanken ab, knapp vor der Berner Kantonalbank. In der Kategorie der Banken National gewann das VZ Vermögenszentrum vor der UBS, bei den Privatbanken die Bank Vontobel vor der Julius Bär.
Insgesamt befand die Jury die Leistungen von acht Banken als ausgezeichnet. Neben den Gewinnern der einzelnen Kategorien zählen auch die Aargauer Kantonalbank und die Neue Aargauer Bank dazu.
Das vollständige Private-Banking-Rating 2016 lesen Sie in der neuen «Bilanz», ab Freitag am Kiosk oder mit Abo jeweils bequem im Briefkasten.

Auch interessant

Werbung