1. Platz Universalbanken regional: Neue Aargauer Bank

Kundenberater Harald Knaus legt bereits die Grundlage für ein weiterführendes Gespräch mit dem potenziellen Kunden. Die erwartete Ausschüttung lasse sich mit dem Risikoprofil nicht vereinbaren, kommt er zum Schluss. Er rät deshalb, die geplante Spendentätigkeit des Kunden zu überdenken. Auch die Einbindung des Vermögens in eine Aktiengesellschaft stellt er in Frage. Deshalb habe die Bank in ihrem Vorschlag auf einen Auszahlungsplan verzichtet, erklärt der Leiter Private Banking bei der NAB, Sandro Meichtry. Zunächst müsse mit den Spezialisten der Bank ein umfassender Finanzplan erarbeitet werden. Im Anlagevorschlag machen Direktanlagen wie Aktien und Obligationen rund 90 Prozent des Portfolios aus. Bis auf einen ETF verzichtet die Tochterbank der Credit Suisse auf Produkte aus dem Mutterhaus.

Sämtliche wesentlichen Informationen seien kompakt und übersichtlich enthalten, lobt die Jury. Vom Institut für Vermögensaufbau (IVA) gab es dafür mit 1,2 die bisher beste Benotung im BILANZ-Rating.