1. Platz Universalbanken national und Gesamtsieger: Zürcher Kantonalbank

In einer 30-seitigen Broschüre geht das Team der Zürcher Kantonalbank auf die vielschichtigen Bedürfnisse des Kunden ein. Der individuelle Anlagevorschlag enthält fast ausschliesslich Direktanlagen und kaum bankeigene Produkte. Ein recht hoher Cashanteil wird für die Zeichnung von Neuemissionen bei Anleihen reserviert, um von steigenden Zinsen profitieren zu können. Gut erkennbar ist die Strategie, mit günstigen Indexprodukten wie ETF die Kernanlagen zu tätigen und dazu mit Direktanlagen als Satelliten Akzente zu setzen, um eine Zusatzrendite zu erzielen. Dem Vorschlag mit einer Zielrendite von vorsichtigen 3,2 Prozent sind die Muster eines Anlagereports und eines Vermögensverwaltungsvertrages beigefügt. Via Internet werden die Kunden zudem über die Höhe von Provisionen beim Einsatz von Finanzprodukten informiert.

Der Jury haben die kompakte Präsentation und die individuelle Gestaltung imponiert. Dass die Zürcher Kantonalbank bewusst auf Renditesimulationen verzichtete, tat der guten Bewertung keinen Abbruch.