Neue Strategien für Superreiche: Was Vermögensverwalter jetzt bieten

Brauchen Sie kurzfristig einen Privatjet von Paris nach New York? Oder jemanden, der sich um Ihre Immobilie in den Hamptons kümmert? Ihre Vermögensverwalterin sagt, sie werde jemanden damit beauftragen.

Banken und Vermögensverwalter positionieren sich zunehmend als One-Stop-Shops für die reichsten Familien weltweit. Angesichts des grossen Vermögenstransfers, der in den kommenden Jahren voraussichtlich 100 Billionen Dollar übersteigen wird, rüsten die Unternehmen ihr Angebot auf, um Vermögenswerte zu halten, wenn ihre Kunden die Zügel an ihre Kinder übergeben, und um die nächste Generation von Kunden zu gewinnen.

Diese Dienstleistungen werden oft mit anderen Family-Office-Dienstleistungen gebündelt, wobei die Unternehmen alles übernehmen, von der Begleichung der Rechnungen der Kunden bis hin zur Unterstützung bei der Nachlassplanung und Eheverträgen. Vermögensverwalter greifen auf interne Ressourcen zurück oder lagern Aufgaben an andere Anbieter aus. Und die Gebühren variieren von einmaligen Zahlungen bis hin zu Stundensätzen, sagte Chayce Horton, stellvertretender Direktor für Vermögensverwaltung beim Forschungsunternehmen Cerulli Associates. Manche fassen sie mit den Gebühren zusammen, die sie für die Vermögensverwaltung berechnen.

«Das kann das Gassi gehen mit dem Hund sein oder das Fällen eines Baumes für sie», sagte Horton. «Man sagt solchen Familien nicht wirklich nein.»

Die Zahl der Firmen, die Concierge-Dienstleistungen anbieten, ist stark gestiegen. Fast die Hälfte der Vermögensverwalter, die mit vermögenden Privatpersonen zusammenarbeiten, bot diese Dienstleistungen im vergangenen Jahr an – ein Anstieg von 35 Prozent im Jahr 2024, so Cerulli. Und Banker und Vermögensverwalter berichten, dass wohlhabende Familien sich zunehmend mit Fragen an ihre Firmen wenden, die nicht nur betreffen, wie und wo sie investieren sollen, sondern auch, wie sie ihren Lebensstil gestalten können.

«In den letzten zehn Jahren legen Familien wirklich immer mehr Wert auf Berater, denen das Wohl der ganzen Familie am Herzen liegt», sagte Ashley Agnew, Verhaltenswissenschaftlerin bei dem Finanzdienstleister Edward Jones.

Edward Jones hat kürzlich seinen Private-Client-Service eingeführt, personalisierte Angebote für Kunden mit einem Vermögen von mehr als 10 Millionen Dollar. Doch schon in ihrer früheren Rolle als Vermögensverwalterin bei Centerpoint Advisors war sie, wie sie sagt, die erste Anlaufstelle für Kunden, die eine Vintage-Uhr reparieren lassen wollten, Hilfe beim Giessen der Pflanzen brauchten oder – ja, sogar – Hilfe bei gesundheitlichen Problemen des Familienhundes benötigten.

Wir waren «der Notfallkontakt für fünf Hunde», sagte Agnew.

Bei einigen Vermögensverwaltern helfen Experten für Familienführung den Vermögenden dabei, Retreats im Stil von «Succession» nach Bozeman, Montana, zu planen und heikle Geldgespräche zu meistern. Einige haben auch damit begonnen, ihre Kunden mit Hausverwaltern in Kontakt zu bringen, die mehrere Häuser betreuen, den Humidor mit Zigarren füllen oder den Kühlschrank auffüllen können, bevor die Kunden ankommen.

«Das Letzte, was man tun möchte, ist nach Miami zu fliegen und sofort zum Supermarkt zu gehen», sagte Daniel Griffith, Direktor für Vermögensstrategie bei der Huntington Bank, der mit den vermögenden Kunden der in Columbus, Ohio, ansässigen Regionalbank zusammenarbeitet.

Andere vermitteln ihren Kunden medizinische Concierge-Dienste, sodass diese zu jeder Uhrzeit einen Arzt per SMS oder Telefon erreichen können.

Das Kerngeschäft von Vermögensverwaltern bleibt die Beratung von Kunden bei der Anlage ihres Geldes. Concierge-ähnliche Dienstleistungen sind in der Regel keine wesentlichen Umsatztreiber, wenn sie intern angeboten werden, können aber dazu beitragen, Kunden zu gewinnen und zu binden.

Die J.P. Morgan Private Bank stellte im September «Lifestyle Services» vor, eine Plattform, die Kunden mit Anbietern verbindet, die sich um alles kümmern – von der Personalbesetzung für die Haushalte über die Bezahlung von Rechnungen bis hin zur Bewertung von Kunstwerken und der Ermittlung der Bedürfnisse der Kunden im Bereich der privaten Luftfahrt. Hinzu kommt ein internes Team aus Steuer- und Nachlassanwälten, Spezialisten für Familienführung und sogar einem Eheberater, der bei Eheverträgen und Scheidungen berät.

William Sinclair, globaler Co-Leiter des Family-Office-Bereichs dort, sagt, dass Kunden, die die Lifestyle-Plattform nutzen, Rabatte von bestimmten Anbietern erhalten. So könnten sie beispielsweise weniger Sperrdaten oder mehr Flugstunden erhalten, als wenn sie sich direkt an den Anbieter wenden würden.

«Selbst Milliardäre lieben Rabatte», sagt Sinclair, der schätzt, dass die Privatbank mit mehr als der Hälfte der US-Milliardäre zusammenarbeitet.

Kunden strömen auch zu dem Luxusreiseplanungsunternehmen, das zu den Lifestyle-Dienstleistungen der Privatbank gehört.

Valerie Wilson Travel, das Luxusreiseplanungsunternehmen, das JPMorgan Chase 2022 gekauft hat, hat Reisen für Privatbankkunden geplant, darunter einen 2,5-wöchigen Urlaub in Irland und Schottland für mehrere Generationen einer Familie, der Golf in St. Andrews und ein «Falknerelebnis» in den irischen Midlands umfasste. Ausserdem plante das Unternehmen eine Afrikasafari für eine fünfköpfige Familie, bei der Trekkingtouren zur Beobachtung von Gorillas in ihrem natürlichen Lebensraum auf dem Programm standen.

Ein einziger Urlaub auf Ibiza im Sommer kann leicht 100.000 Dollar oder sogar 250.000 Dollar kosten, sagte Jaclyn Sienna India, Gründerin von Sienna Charles, einer Lifestyle- und Reise-Concierge-Agentur. Ein jährliches Urlaubsbudget von 800.000 Dollar ist keine Seltenheit, und allein eine Villa direkt am Meer auf St. Barts während der Feiertage könnte diesen Betrag für zwei Wochen übersteigen.

Markus Habbel, der den Bereich Vermögens- und Asset-Management bei Bain & Company leitet, vergleicht Concierge-Services – wie sie von einem Family Office erwartet werden, das sich der Betreuung einer einzigen, extrem vermögenden Familie widmet – mit dem Erlebnis, das Luxusbekleidungsunternehmen bieten, die Kundenbindung pflegen.

«Diese Services gehen über das reine Produkt und die Dienstleistung hinaus. Es gibt einen emotionalen Mehrwert», sagte er.

Schreiben Sie an gunjan.banerji@wsj.com und Juliet.Chung@wsj.com