Private Banking: Das sind die besten Banken
Vermögensberater im Undercover-Test: Im Private-Banking-Test der «Bilanz» werben Banken um einen vermögenden Kunden und wissen bis kurz vor Schluss nicht, dass eine Jury mit im Spiel ist.
Jurymitglied Andreas Beck ist Leiter des Instituts für Vermögensaufbau (IVA) in München. Die Firma hat sich auf die Qualitätssicherung im Banking spezialisiert und prüft auch die Portfolios von Schweizer Banken.
Jurymitglied Andreas Beck ist Leiter des Instituts für Vermögensaufbau (IVA) in München. Die Firma hat sich auf die Qualitätssicherung im Banking spezialisiert und prüft auch die Portfolios von Schweizer Banken.
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Auch Christian Dreyer ist als Experte mit von der Partie. Der Geschäftsführer von CFA Switzerland, der führenden Vereinigung von Anlageprofis mit dem international renommierten Abschluss als CFA Charterholder, setzt sich mit seiner Organisation unter anderem für ethische Standards in der Finanzbranche ein.
Auch Christian Dreyer ist als Experte mit von der Partie. Der Geschäftsführer von CFA Switzerland, der führenden Vereinigung von Anlageprofis mit dem international renommierten Abschluss als CFA Charterholder, setzt sich mit seiner Organisation unter anderem für ethische Standards in der Finanzbranche ein.
Ein weiteres Jurymitglied war Marco Infanger vom Finanz- und Versicherungsberatungsunternehmen Weibel Hess & Partner.
Ein weiteres Jurymitglied war Marco Infanger vom Finanz- und Versicherungsberatungsunternehmen Weibel Hess & Partner.
Kurt Haug, Senior Partner bei der unabhängigen Vermögensverwaltung Huber & Partner, sass ebenfalls in der Jury...
Kurt Haug, Senior Partner bei der unabhängigen Vermögensverwaltung Huber & Partner, sass ebenfalls in der Jury...
... genauso wie Harry Büsser, Leiter der Finanzredaktion von «Bilanz».
... genauso wie Harry Büsser, Leiter der Finanzredaktion von «Bilanz».
Gesamtsieger ist die Bank Valiant, die auch in der Kategorie der Regionalbanken abräumte.
Gesamtsieger ist die Bank Valiant, die auch in der Kategorie der Regionalbanken abräumte.
Am Anlagevorschlag der Bank Valiant hat die Jury wenig auszusetzen: gut ausbalanciert, es werden retrozessionsfreie Produkte verwendet und das Risiko wird breit gestreut.
Am Anlagevorschlag der Bank Valiant hat die Jury wenig auszusetzen: gut ausbalanciert, es werden retrozessionsfreie Produkte verwendet und das Risiko wird breit gestreut.
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In der Kategorie der Banken national gewann das VZ Vermögenszentrum.
In der Kategorie der Banken national gewann das VZ Vermögenszentrum.
Die Berater des VZ Vermögenszentrums setzten auf ein spezielles Anlagemodell zur Auswahl von Aktien: die Relative Stärke.
Die Berater des VZ Vermögenszentrums setzten auf ein spezielles Anlagemodell zur Auswahl von Aktien: die Relative Stärke.
Bei den Privatbanken gewann die Bank Vontobel.
Bei den Privatbanken gewann die Bank Vontobel.
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Die Berater präsentierten die Informationen zu ihrem Anlagevorschlag sehr kompetent und verständlich.
Die Berater präsentierten die Informationen zu ihrem Anlagevorschlag sehr kompetent und verständlich.
Der aufwendige Test zog sich über mehrere Monate hin. Zunächst wählte die Jury 80 Banken aus. An diese wurde eine Offertanfrage im Namen eines Kunden gesandt.
Der aufwendige Test zog sich über mehrere Monate hin. Zunächst wählte die Jury 80 Banken aus. An diese wurde eine Offertanfrage im Namen eines Kunden gesandt.
Die Vorselektion: Die Banken konnten dem Kunden per E-Mail Rückfragen stellen, was rege gemacht wurde – Hunderte von Mails wurden ausgetauscht. Aus den resultierenden Anlagevorschlägen wählte die Jury die 16 besten aus.
Die Vorselektion: Die Banken konnten dem Kunden per E-Mail Rückfragen stellen, was rege gemacht wurde – Hunderte von Mails wurden ausgetauscht. Aus den resultierenden Anlagevorschlägen wählte die Jury die 16 besten aus.
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Diese 16 Vorschläge wurden durch das Institut für Vermögensaufbau (IVA) in München anhand von rund 60 Kriterien analysiert.
Diese 16 Vorschläge wurden durch das Institut für Vermögensaufbau (IVA) in München anhand von rund 60 Kriterien analysiert.
Auszeichnung: Auf Basis dieser Analyse selektierte die Jury unter Leitung von Finanzprofessor Thorsten Hens die auszeichnungswürdigen Banken und die besten der vier Kategorien Banken national, Banken regional sowie Privatbanken und Auslandbanken.
Auszeichnung: Auf Basis dieser Analyse selektierte die Jury unter Leitung von Finanzprofessor Thorsten Hens die auszeichnungswürdigen Banken und die besten der vier Kategorien Banken national, Banken regional sowie Privatbanken und Auslandbanken.
Kundenpräsentation: Im Namen des Kunden wurden drei Anbieter zur Präsentation eingeladen: die Valiant Bank, das VZ Vermögenszentrum und die Bank Vontobel. Diese drei Banken beurteilte die Jury als die besten von allen.
Kundenpräsentation: Im Namen des Kunden wurden drei Anbieter zur Präsentation eingeladen: die Valiant Bank, das VZ Vermögenszentrum und die Bank Vontobel. Diese drei Banken beurteilte die Jury als die besten von allen.
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